离岸账户冻结潮来袭!

只要是今年下半年注册过离岸公司的,都会发现银行对开户的审核是越来越高了。有些简直高的离了谱,例如香港汇丰,浦发银行原先这些开户大头;甚至很多银行开始清退原先已经开户的账号和公司。所以很多人遇到很多的以前没遇到的麻烦和不便,这个没办法,你要做好心理准备。5cIW5bMI_PBdJ

小编整理了部分银行的政策情况在此分享给大家:

关于这个政策,因为地区不同,银行在实际执行和推进过程中也会有不同。但大体的政策走向是相同的。总的基调只有一个,加强离岸账户管控,防止洗钱和资本外流逃避税等等。

浦发银行

●目前停止开设新账户。

●老账户不符合要求的逐步清退。(目前尚无标准)

招商银行

●准入门槛:国内有关联公司并绑定开户;要求年营业额在500万美金以上。(难)

●开户要求:客户经理约谈或上门考察,谁开户谁负责。(难)

●使用方法:前三个月柜台办理不少于4笔以上业务,之后视情况开通网银。

●开户及管理费用:开户20美金,每月5美。

●开户时间:7~10天。

稠州银行(稠州=义乌)

●准入门槛:要通过《境外机构开户尽职调查表》调查;国内要有关联公司一同开户;股东董事必须为开户本地户籍。(难)

●开户要求:客户经理约谈或上门考察,谁开户谁负责。(难)

●使用方法:网银操作。

●开户及管理费用:开户费RMB200,每笔划汇手续费 0.1%;划境内 RMB50~RMB1000/笔; 化港澳台 RMB80/笔起; 划境外 RMB150/笔起。

●开户时间:资料齐全情况下一个月。

光大银行

●准入门槛:无。

●开户要求:客户经理约谈或上门考察。(难)

●使用方法:柜台办理,网银只能做查询。(难)

●开户及管理费用:无开户费和管理费;手续费按具体业务和金额收取。

●开户时间:资料齐全情况下当天。

民生银行

●准入门槛:不能办理。

●开户要求:不能办理。

●使用方法:不能办理。

包商银行

●准入门槛:要通过《境外机构开户尽职调查表》调查;不能汇款给个人;不能汇款国外频繁。

●开户要求:同其他银行的基本要求;最好能提供供应商采购单或者客户合同,能证明账户是用来做出口贸易的(难)

●使用方法:无网银,只能柜台。(难)

●开户及管理费用:无开户费用和管理费。手续费 1‰,最高一千人民币封顶。

●开户时间:一周左右。

广发银行

●准入门槛:国内要有关联公司;年营业额500万美元;要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。(难)

●开户要求:同其他银行的基本要求。

●使用方法:有网银,结汇需去柜台办理。

●开户及管理费用:无开户费用和管理费。单笔手续费 最低10美金,最高50美金。

●开户时间:一到两周。

兴业银行

●准入门槛:只办理香港英国美国新加坡公司开户业务;国内有关联公司且开户绑定;要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。(难)

●开户要求:要先通过客户经理向专门部门提审批。(难)

●使用方法:有网银,网银可结汇。

●开户及管理费用:开户费用50人民币;管理费用每季度15-50人民币,根据余额算。

●开户时间:当天能开。

交通银行

●准入门槛:国内有关联公司并绑定账号;营业额在300万美金以上

●开户要求:客户经理约谈或上门考察,谁开户谁负责。(难)

●使用方法:前三个月柜台办理,收款5笔以上后开通网银。

●开户及管理费用:同其他银行的基本要求。

●开户时间:7~30天审核。

香港汇丰、渣打银行

●准入门槛:国内有关联公司;年营业额达到1000万美金以上;国内关联公司最近一年审计报告;最近3个月银行流水,合同、发票等贸易凭证;董事3个月内住址证明文件。(后面就不用看了,没意义。)

香港星展、恒生银行

●准入门槛:

a. 香港公司股东董事,最近三个月内的水电煤账单,上面有名字,有住址;若没有,也可以提供最近的信用卡账单,要求上面有名字和地址。

b. 国内公司资料:营业执照复印件、最近三个月银行流水账单、最近一个年度财务报表(利润表和资产负债表)或审计报告,营业额在300万美金以上;

c. 以海外公司为抬头的合同或发票各一份。

d. 公司全套正本文件(如注册证书、最新商业登记证、最近一年年报、章程等)

●开户时间:2个月,其中资料审核时间1个月,初审通过后下发账号,打启动资金,HKD2万2。其中香港公司、英国公司开户费HKD10000。

●开户方式:官网电子申请预约,人工确认时间,亲自到香港办理开户。

浦发银行

●目前停止开设新账户。

●老账户不符合要求的逐步清退。(目前尚无标准)

招商银行

●准入门槛:国内有关联公司并绑定开户;要求年营业额在500万美金以上。(难)

●开户要求:客户经理约谈或上门考察,谁开户谁负责。(难)

●使用方法:前三个月柜台办理不少于4笔以上业务,之后视情况开通网银。

●开户及管理费用:开户20美金,每月5美。

●开户时间:7~10天。

稠州银行(稠州=义乌)

●准入门槛:要通过《境外机构开户尽职调查表》调查;国内要有关联公司一同开户;股东董事必须为开户本地户籍。(难)

●开户要求:客户经理约谈或上门考察,谁开户谁负责。(难)

●使用方法:网银操作。

●开户及管理费用:开户费RMB200,每笔划汇手续费 0.1%;划境内 RMB50~RMB1000/笔; 化港澳台 RMB80/笔起; 划境外 RMB150/笔起。

●开户时间:资料齐全情况下一个月。

光大银行

●准入门槛:无。

●开户要求:客户经理约谈或上门考察。(难)

●使用方法:柜台办理,网银只能做查询。(难)

●开户及管理费用:无开户费和管理费;手续费按具体业务和金额收取。

●开户时间:资料齐全情况下当天。

民生银行

●准入门槛:不能办理。

●开户要求:不能办理。

●使用方法:不能办理。

包商银行

●准入门槛:要通过《境外机构开户尽职调查表》调查;不能汇款给个人;不能汇款国外频繁。

●开户要求:同其他银行的基本要求;最好能提供供应商采购单或者客户合同,能证明账户是用来做出口贸易的(难)

●使用方法:无网银,只能柜台。(难)

●开户及管理费用:无开户费用和管理费。手续费 1‰,最高一千人民币封顶。

●开户时间:一周左右。

广发银行

●准入门槛:国内要有关联公司;年营业额500万美元;要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。(难)

●开户要求:同其他银行的基本要求。

●使用方法:有网银,结汇需去柜台办理。

●开户及管理费用:无开户费用和管理费。单笔手续费 最低10美金,最高50美金。

●开户时间:一到两周。

兴业银行

●准入门槛:只办理香港英国美国新加坡公司开户业务;国内有关联公司且开户绑定;要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。(难)

●开户要求:要先通过客户经理向专门部门提审批。(难)

●使用方法:有网银,网银可结汇。

●开户及管理费用:开户费用50人民币;管理费用每季度15-50人民币,根据余额算。

●开户时间:当天能开。

交通银行

●准入门槛:国内有关联公司并绑定账号;营业额在300万美金以上

●开户要求:客户经理约谈或上门考察,谁开户谁负责。(难)

●使用方法:前三个月柜台办理,收款5笔以上后开通网银。

●开户及管理费用:同其他银行的基本要求。

●开户时间:7~30天审核。

香港汇丰、渣打银行

●准入门槛:国内有关联公司;年营业额达到1000万美金以上;国内关联公司最近一年审计报告;最近3个月银行流水,合同、发票等贸易凭证;董事3个月内住址证明文件。(后面就不用看了,没意义。)

香港星展、恒生银行

●准入门槛:

a. 香港公司股东董事,最近三个月内的水电煤账单,上面有名字,有住址;若没有,也可以提供最近的信用卡账单,要求上面有名字和地址。

b. 国内公司资料:营业执照复印件、最近三个月银行流水账单、最近一个年度财务报表(利润表和资产负债表)或审计报告,营业额在300万美金以上;

c. 以海外公司为抬头的合同或发票各一份。

d. 公司全套正本文件(如注册证书、最新商业登记证、最近一年年报、章程等)

●开户时间:2个月,其中资料审核时间1个月,初审通过后下发账号,打启动资金,HKD2万2。其中香港公司、英国公司开户费HKD10000。

●开户方式:官网电子申请预约,人工确认时间,亲自到香港办理开户。

注意:目前银行规定几乎每天在变,以下是近期沟通的最新信息,具体以实际咨询为准!

香港能办理离岸账户的银行也就上面几家了,门槛都差不多,而且越来越高,这里就不多废话了。你要是实际在香港经营的,那没问题,就跟我们在国内开个银行账户一样简单。你要是离岸经营,对不起,跨过门槛再来。

在所有的条款中我们可以看到现在开个新账户有多困难,离岸账户的管控越来越严格,CRS金融账户信息的交换,所有这些政策都是主要目的是为了防止资本外流和洗钱,也就是大金额的;其次才是离岸账户的逃避税问题。

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